Grandes bancos americanos entregam proposta ao Fed pedindo menos capital reservado para perdas. A medida pode mudar regras para negociações e linhas de crédito.

Os grandes bancos dos Estados Unidos apresentarão, nesta quinta-feira (18), uma proposta ao Federal Reserve (Fed) visando a redução dos fundos que precisam reservar para absorver possíveis perdas. Esta iniciativa ocorre na fase final de uma extensa reforma das regras de capital no país.

Entre as principais solicitações dos bancos estão a diminuição do capital alocado para atividades de negociação em Wall Street, a eliminação da exigência de manter capital para linhas de crédito não utilizadas e ajustes para amenizar o impacto da sobretaxa imposta a instituições financeiras globalmente interconectadas, conforme informações de cinco executivos e funcionários do setor que falaram sob condição de anonimato.

“Há uma grande pressão para concluir o processo nos próximos seis meses, porque existem outros itens na agenda regulatória”, afirmou Matthew Bisanz, sócio da Mayer Brown, especializado em regulação financeira.

Em março, os reguladores dos EUA, liderados pelo Fed, haviam divulgado versões mais flexíveis das regras de capital, que, segundo estimativas, poderiam reduzir o capital necessário para absorção de perdas dos grandes bancos em cerca de 4,8%. Os reguladores argumentam que as regras atuais prejudicam a economia.

As novas diretrizes, conhecidas como regras de Basileia, alteram a forma como os bancos avaliam seus riscos e, consequentemente, a quantidade de capital que precisam manter. Os credores acreditam que a proposta atual representa uma melhoria significativa em relação ao plano original do Fed para 2023, que previa um aumento de capital de 20% após falências de bancos regionais, conforme defendido por autoridades democratas.

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No entanto, após uma análise minuciosa das alterações propostas, os credores identificaram problemas que necessitam de correção, conforme indicado pelas fontes. O prazo para o envio de comentários formais por parte dos bancos termina hoje.

Os críticos das novas regras flexíveis alertam que a redução dos requisitos de capital torna as instituições mais vulneráveis a riscos, podendo prejudicar a economia caso enfrentem dificuldades e limitem os empréstimos. O diretor de Crescimento Econômico e Estabilidade Financeira da Better Markets, Phillip Basil, destacou em um comunicado que “padrões de capital robustos são a base de um sistema bancário resiliente”.

O setor bancário argumentará que os reguladores têm adotado uma postura conservadora em relação à alocação de capital para atividades de negociação, especialmente considerando que o Fed realiza anualmente testes de estresse para avaliar os riscos de cada banco. Além disso, espera-se que os bancos se oponham à exigência de manter capital equivalente a 10% das linhas de crédito não utilizadas.

Apesar de identificar quase 100 problemas com a proposta, os bancos planejam focar apenas em algumas questões mais relevantes, refletindo uma estratégia de abordagem menos combativa do que em 2023.

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